基金全称	国投瑞银融华债券型证券投资基金	基金简称	国投瑞银融华债券
基金代码	121001（前端）、128001（后端）	交易所代码	---
基金类型	债券型	投资风格	传统开放式基金
发行日期	2003年02月25日	成立日期	2003年04月16日
成立规模	25.875亿份	资产规模	4.84亿份（截止至：2013年03月31日）
基金管理人	国投瑞银基金	基金托管人	光大银行
基金经理人	孟亮	成立来分红	每份累计1.30元（9次）
管理费率	0.75%（每年）	托管费率	0.20%（每年）
销售服务费率	---	最高认购费率	0.60%（前端）
最高申购费率	0.65%（前端）	最高赎回费率	0.50%（前端）

基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》

投资目标

“追求低风险的稳定收益”，即以债券投资为主，稳健收益型股票投资为辅，在有效控制风险的前提下，谋求基金投资收益长期稳定增长。

投资理念

“以债券为主、稳健投资、追求低风险的稳定收益”。

投资范围

本基金投资于具有良好流动性、长期收益稳定的金融工具，包括国内市场依法发行的国债、金融债、企业债（含可转换债券）、公开发行上市的股票以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

投资策略

本基金在资产类型选择上，除保留适当的现金准备以应对基金持有人日常赎回外，投资对象以债券（国债、金融债和包括可转债在内的AAA级企业债）为主，以稳健收益型股票为辅。债券投资不少于基金资产净值的40%，持仓比例相机变动范围是40—95%，股票投资的最大比例不超过40%，持仓比例相机变动范围是0—40%，除了预期有利的趋势市场外，原则上股票投资比例控制在20%以内。本基金具体投资策略包括以下三个方面： 1、采取自上而下的投资分析方法，根据国内外经济形势，在经济景气观测的基础上，综合分析真实经济因素、物价水平变化趋势、国债政策趋势、货币市场与财政货币政策因素，研判市场投资环境的变化趋势，给资产配置决策提供指导。作为债券型基金，本基金重点关注利率趋势研判，根据未来利率变化趋势和证券市场环境变化趋势，主动调整债券资产配置及其投资比例。 2、根据收益率、流动性与风险匹配原则以及证券的低估值原则建构投资组合，合理配置不同市场和不同投资工具的投资比例，并根据投资环境的变化相机调整。 3、择机适当利用债券逆回购工具、无风险套利和参与一级市场承销或申购等手段，规避利率风险，增加盈利机会。 4、在将来衍生工具市场得到发展的情况下，本基金将使用衍生产品市场，控制风险，并把握获利机会。

分红政策

1、每一基金单位享有同等分配权； 2、基金收益分配比例按有关规定制定； 3、基金投资当期亏损，则不进行收益分配； 4、基金当年收益应先弥补以前年度亏损后，才可进行当年收益分配； 5、基金收益分配后基金单位资产净值不能低于面值； 6、投资者可以选择现金分红方式或红利再投资的分红方式，如选择红利再投资，分红资金按分红实施日的基金单位净值转成相应的基金单位； 7、除非投资者办理了选择现金分红方式的手续，否则其持有本基金默认的分红方式为红利再投资； 8、在符合有关基金分红条件的前提下，基金收益每年至少分配一次，但若成立不满3个月则可不进行收益分配，年度分配在基金会计年度结束后的4个月内完成； 9、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 　　

业绩比较基准

80%×中信全债指数 + 20%×中信标普300指数

风险收益特征

本基金属于预期风险相对可控、预期收益相对稳定的低风险基金品种，具有风险低、收益稳的特征，预期长期风险回报高于单纯的债券基金品种，低于以股票为主要投资对象的基金品种。