基金全称	交银施罗德保本混合型证券投资基金	基金简称	交银行业灵活配置
基金代码	519697（前端）	交易所代码	---
基金类型	混合型	投资风格	传统开放式基金
发行日期	2008年12月03日	成立日期	2009年01月21日
成立规模	49.564亿份	资产规模	2.91亿份（截止至：2013年03月31日）
基金管理人	交银施罗德基金	基金托管人	工商银行
基金经理人	张迎军	成立来分红	每份累计0.06元（3次）
管理费率	1.20%（每年）	托管费率	0.20%（每年）
销售服务费率	---	最高认购费率	1.00%（前端）
最高申购费率	1.50%（前端）	最高赎回费率	0.50%（前端）

基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》

投资目标

在确保保本周期到期时本金安全的基础上，通过保本资产与收益资产的动态配置和有效的组合管理，寻求组合资产的稳定增长和保本期间收益的最大化。

投资理念

时间是保本的基础，策略是盈利的源泉。

投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行交易的债券、股票、权证、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 　　本基金将按照恒定比例组合保险机制将资产配置于保本资产与收益资产。本基金投资的保本资产为国内依法发行交易的债券（包括国债、央行票据和高信用等级的企业债、金融债、短期融资券、资产支持证券等）、货币市场工具和现金等。本基金投资的收益资产为股票、权证等，股票指数期货等金融衍生产品面市后，如果法律法规或中国证监会允许基金投资，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入本基金可投资的收益资产范围。如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

投资策略

本基金充分发挥基金管理人的研究优势，将严谨、规范化的基本面研究分析与积极主动的投资风格相结合，利用恒定比例组合保险（ＣＰＰＩ， Ｃｏｎｓｔａｎｔ Ｐｒｏｐｏｒｔｉｏｎ Ｐｏｒｔｆｏｌｉｏ Ｉｎｓｕｒａｎｃｅ）原理，动态调整保本资产与收益资产的投资比例，以确保基金在一段时间以后其价值不低于事先设定的某一目标价值，从而实现基金资产在保本基础上的保值增值目的。 　　1、保本资产和收益资产的配置策略 　　根据恒定比例组合保险原理，本基金将根据市场的波动、组合安全垫（即基金净资产超过基金价值底线的数额）的大小动态调整保本资产与收益资产投资的比例，通过对保本资产的投资实现保本周期到期时投资本金的安全，通过对收益资产的投资寻求保本期间资产的稳定增值。 2、债券投资策略 　　在全球经济的框架下，本基金管理人对宏观经济运行趋势及其引致的财政货币政策变化作出判断，运用数量化工具，对未来市场利率趋势及市场信用环境变化作出预测，并综合考虑利率变化对不同债券品种的影响、收益率水平、信用风险的大小、流动性的好坏等因素，构造债券组合。 　　在具体操作中，本基金运用如下多种策略，以获取风险调整后的稳健收益。 3、股票投资策略 　　本基金充分发挥基金管理人的研究优势，将严谨、规范化的选股方法与积极主动的投资风格相结合，在分析和判断宏观经济运行和行业景气变化、以及上市公司成长潜力的基础上，通过优选具有良好成长性、成长质量优良、定价相对合理的股票进行投资，以谋求超额收益。 4、权证投资策略 　　本基金的权证投资以权证的市场价值分析为基础，配以权证定价模型寻求其合理估值水平，以主动式的科学投资管理为手段，充分考虑权证资产的收益性、流动性及风险性特征，通过资产配置、品种与类属选择，追求基金资产稳定的当期收益。 　　5、其他衍生工具投资策略 　　本基金将密切跟踪国内各种衍生产品的动向，一旦有新的产品推出市场，将在届时相应法律法规的框架内，制订符合本基金投资目标的投资策略，同时结合对衍生工具的研究，在充分考虑衍生产品风险和收益特征的前提下，谨慎进行投资。本基金将按照相关法律法规通过利用股票指数期货及其他金融工具进行套利、避险交易，控制基金组合风险，并通过灵活运用股票指数期货趋势投资策略获取超额收益。 　　如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，本基金管理人在履行适当程序后可不受上述规定的限制。

分红政策

本基金收益分配应遵循下列原则： 　　1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为10次，全年分配比例不得低于年度可供分配收益的5％，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配； 　　2、本基金的收益分配方式： 　　（1）保本周期内：仅采取现金分红一种收益分配方式，不进行红利再投资；（2）转型后：基金收益分配方式分为现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现金红利按除权日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 　　3、基金投资当期出现净亏损，则不进行收益分配； 　　4、基金当年收益应先弥补上一年度亏损后，才可进行当年收益分配； 　　5、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值； 　　6、每一基金份额享有同等分配权； 　　7、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

业绩比较基准

三年期银行定期存款收益率

风险收益特征

本基金是一只保本混合型基金，在证券投资基金中属于低风险品种。